6月多家银行收百万罚单工行两分行被罚超500万元

近期，多家银行因逾期或未向人民银行报送开户、销户等信息，未按规定履行客户身份识别义务等原因，收到央行大额罚款。十余家银行被罚逾百万元，其中工行两家分行分别被罚逾五百万元。

6月17日，中国人民银行重庆营业管理部披露了22条处罚信息。根据余音罚[2022]19号，中国工商银行重庆分行被罚款604.6万元。

主要涉及六种违法行为。一是逾期或未向中国人民银行报送开户、销户等信息的；二是存在占用财政资金的行为；三是对外支付残缺、污损人民币；四是未准确、完整、及时报送个人信用信息；五是未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录的；未按规定提交大额和可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易；六是金融消费者投诉未按要求正确分类；投诉数据缺失；未按规定向金融消费者披露金融产品和服务的重要内容。

根据贵阳中心支行行政处罚信息公示表，印规罚[2022]0003号显示，兴业银行贵阳分行因逾期提交开户、销户信息；未按规定履行客户身份识别义务，罚款179万元。

此外，多家城市农村商业银行和村镇银行被罚款超过百万元。重庆银发[2022]2号显示，重庆农商行被罚255万元。主要涉及未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录的；未按规定提交大额交易报告和可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易。

根据余音罚[2022]12号，重庆彭水敏泰村镇银行被罚款137.1万元。违反金融统计法规；逾期或者未向中国人民银行报送开户、销户等信息的；未按照规定支付假币的；未按照规定记录个人信用信息查询用户变动情况的；未按照规定履行客户身份识别义务的；未按要求提交大额交易报告。

宁波鄞州农商行被罚213万元。根据宁波中心支行的披露，甬银监字[2022]13号显示，宁波鄞州农商行的主要违法行为包括六类:违反金融统计管理规定；违反信用异议处理和信用信息提供相关管理规定的；违反账户管理相关规定的；违反国库管理的有关规定；未按规定履行客户身份识别义务，未按规定提交大额交易报告和可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易；违反金融消费者权益保护相关规定。